Slechts 105 van de bijna 60.000 verdachte transacties vertegenwoordigen een bedrag van bijna €7,5 miljard. Deze transacties, waarschijnlijk gedaan door grote criminele netwerken, kunnen volgens de FIU van grote invloed zijn op de nationale en internationale financiële integriteit. Na het verdacht verklaren van transacties, draagt de FIU deze over aan de opsporings-, inlichtingen- en veiligheidsdiensten. Het is niet bekend hoeveel verdachte transacties uiteindelijk tot opsporing van criminelen hebben geleid.
Forse stijging in meldingen en verdachte transacties
De aantallen aan meldingen liggen een stuk hoger dan een jaar eerder: in 2017 kreeg de FIU 394.743 meldingen, waarvan er 40.000 verdacht werden verklaard, ter waarde van €6,7 miljard. Sterker nog, het is het grootste aantal meldingen en het grootste aantal verdachte transacties sinds de oprichting van de FIU en zijn voorganger. De FIU schrijft de groei met name toe aan de implementatie van de Vierde Antiwitwasrichtlijn. Instellingen moeten sinds de wetswijziging alle transacties met door de Europese Commissie aangewezen risicolanden melden. Een groot deel van de meldingen had betrekking op de aangewezen risicolanden, zoals Saoedi-Arabië en de Bahama’s.
In het voorstel Wijzigingsbesluit financiële markten 2019 dat begin dit jaar is geconsulteerd is overigens het voorstel opgenomen om deze objectieve indicator te laten vervallen. Zonder de aanpassing van de wet zou het aantal zijn uitgekomen op 394.743, schrijft de FIU in haar jaarverslag. Dat is nog altijd een stijging van ongeveer 10 procent ten opzichte van een jaar eerder. Daarmee zet de trend van een gestaag toenemend aantal meldingen door. Het aantal verdachte transacties kan overigens niet één-op-één worden vergeleken met het aantal ongebruikelijke transacties in datzelfde jaar, omdat het verdacht verklaren niet in hetzelfde jaar hoeft te vallen als de melding.
Witwassen en fraude
De meeste verdenkingen gaan over witwassen, terrorismefinanciering en fraude. In Nederland wordt volgens de overheid jaarlijks zo’n €16 miljard witgewassen. Het gaat daarbij vooral om opbrengsten uit drugscriminaliteit en fraude, die naar schatting voor meer dan de helft uit het buitenland komen. De FIU ontving meldingen van onder meer banken, handelaren, casino’s en creditcardmaatschappijen. Vooral banken hebben meer verdachte transacties gemeld. Vorig jaar moest ING nog 775 miljoen euro aan boete betalen, omdat de bank nalatig was geweest bij het melden van verdachte transacties.